什麼是ETF費用率? 2023年度 台灣 ETF 總費用率排行 - 這3檔台股ETF的費用竟然低於0.3%


2023年度的ETF 總費用率(內扣費用)已經出爐~

每一年的都會查看台灣 ETF 的總費用率(內扣費用),因為一檔ETF的優質與否,其中內扣費用決定很大的因素,低內扣費用的ETF可以讓它與目標追蹤指數的報酬表現越貼近。


什麼是 ETF 總費用率(內扣費用)是什麼?

總費用率(內扣費用)是ETF在追蹤標的指數時,需要支付的成本,又稱「總費用率(Expense Ratio)」。

總費用率(內扣費用)包含:經理費、保管費、ETF買賣成分股的週轉成本與其他行政雜支。

以「元大台灣卓越 50 證券投資信託基金」 ( 0050 )在 112年公開說明書為例:

0050將總費用率(內扣費用)拆為 1.固定費用  2.變動費用。

1. 固定費用:按該基金淨資產價值之一定比例收取,主要有「經理費」、「保管費」、「指數授權費」、「上市及年費」等等,其中包括以下費用:

  • 經理費:每年基金淨資產價值之 0.32%。
  • 保管費:每年基金淨資產價值之 0.035%。
  • 指數授權費:每年之使用授權費為按本基金淨資產價值之 0.04%計算之金額。
  • 上市及年費:每年上市費用為資產規模的 0.03%,最高額為三十萬元。

2. 變動費用:主要有「入/出借股票應付費用 」、「經紀商佣金」、「交易手續費」、「給付證券交易所」費用等信託契約規定該基金應負擔之費用。變動費用的多寡,通常取決於經理人調整基金組合的幅度及頻率。

通常ETF成分股替換越頻繁或是越大比例更動,總費用率(內扣費用)也會相對高。


ETF的總費用率(內扣費用)從哪邊扣除?

一般的股票交易手續費及證券交易稅都屬於外收費用,ETF總費用率(內扣費用)不一樣。

ETF總費用率(內扣費用)是從該基金「淨資產價值」中扣除,且基本上是每天扣除調整,因此當天看到的淨資產價值,實際上是扣完費用後所得的數字。

由於ETF總費用率(內扣費用)會直接從該基金「淨資產價值」中扣除,且該扣除額為年度總內扣費用除以365天,一天一天慢慢扣,例如:某檔ETF內扣費用為3.65%,等於每天扣除0.01%的淨資產價值。

ETF總費用率(內扣費用)是投資人只要「持有」ETF,不論是否獲利均會產生的成本,並且會直接從ETF淨值直接扣除,投資人每日看到的ETF淨值,都是已經扣除總費用率(內扣費用)的金額。

所以ETF總費用率(內扣費用)越高,每日扣除淨值的數值就越多,就會導致長期報酬較差的結果。


台灣ETF 總費用率(內扣費用)查詢教學

一般在網站上查詢的ETF資料,都只呈現固定一整年的「經理費率」跟「保管費率」,並不是所有內扣費用的總支出。

ETF實際的總費用率(內扣費用),需要額外至「投信投顧公會」,或是個別從ETF發行公司提供的公開說明書查詢。

MoneyDJ 裡面ETF的基本資料 -> 總管理費用(%),即為去年度完整年度的總費用率,也可以參考。


2023年度 台灣 ETF 總費用率(內扣費用)

我從投信投顧公會整理台灣2023年完整年度的ETF總費用率(內扣費用)總排行,其中有些ETF成立未滿一年,我將它先排除在外,其餘的ETF,我將依照投資的地區與商品類型做分類。


2023年度 台灣股票型ETF總費用率 (投資台股)

平均費用率為 0.74%

總費用率最低的ETF有兩檔,0052 富邦台灣科技 ETF 與 006208 富邦台灣50 ETF,總費用率僅0.25%,緊接排名在第3名的是 00692 富邦公司治理100 ETF,總費用率為0.26%。

006208與0050的費用率已經逐年形成差距,006208的總費用率近幾年皆維持在0.3%以下,反觀規模最大的0050卻始終在費用上落後。

高股息ETF最便宜的是00918大華高填息,其次是00878的國泰永續高股息ETF,近期很夯的00919群益高息30 ETF,總費用率高達0.9%,2023年高股息ETF績效最佳的00915 凱績優選高股息30 ETF,總費用率達1.22%,投資人還是要謹慎注意這些高費用的商品。

代號 ETF 名稱 費用率

0052
   
富邦台灣科技指數基金   

0.25%
   
006208   
   
富邦台灣釆吉50基金   
   
0.25%   
   
00692   
   
富邦臺灣公司治理100基金   
   
0.26%   
   
00850   
   
元大臺灣ESG永續ETF基金   
   
0.40%   
   
00918   
   
大華銀台灣優選股利高填息30ETF基金   
   
0.42%   
   
0050   
   
元大台灣卓越50基金   
   
0.43%   
   
006203   
   
元大摩臺基金   
   
0.45%   
   
00878   
   
國泰台灣ESG永續高股息ETF基金   
   
0.46%   
   
00932   
   
兆豐台灣ESG永續高股息等權重   ETF   基金   
   
0.48%   
   
00690   
   
兆豐臺灣藍籌30ETF基金   
   
0.49%   
   
00881   
   
國泰台灣5G   PLUS ETF基金   
   
0.51%   
   
0055   
   
元大台灣金融基金   
   
0.54%   
   
00728   
   
第一金臺灣工業菁英30   ETF基金   
   
0.55%   
   
00701   
   
國泰臺灣低波動股利精選30基金   
   
0.55%   
   
0056   
   
元大台灣高股息基金   
   
0.56%   
   
00891   
   
中國信託臺灣ESG永續關鍵半導體ETF基金   
   
0.58%   
   
00904   
   
新光臺灣全市場半導體精選30ETF基金   
   
0.59%   
   
0053   
   
元大台灣電子科技基金   
   
0.60%   
   
00896   
   
中國信託臺灣綠能及電動車ETF基金   
   
0.60%   
   
00892   
   
富邦台灣核心半導體ETF基金   
   
0.62%   
   
00901   
   
永豐台灣智能車供應鏈ETF基金   
   
0.62%   
   
006201   
   
元大富櫃50基金   
   
0.64%   
   
0051   
   
元大台灣中型100基金   
   
0.68%   
   
00888   
   
永豐台灣ESG永續優質ETF基金   
   
0.71%   
   
00894   
   
中國信託特選小資高價30ETF基金   
   
0.71%   
   
00713   
   
元大台灣高股息低波動ETF基金   
   
0.72%   
   
00907   
   
永豐台灣優選入息存股ETF基金   
   
0.81%   
   
00905   
   
富蘭克林華美臺灣Smart   ETF基金   
   
0.82%   
   
00731   
   
復華富時台灣高股息低波動基金   
   
0.83%   
   
006204   
   
永豐臺灣加權ETF基金   
   
0.83%   
   
00912   
   
中國信託臺灣智慧50ETF基金   
   
0.86%   
   
00919   
   
群益台灣精選高息ETF基金   
   
0.90%   
   
00730   
   
富邦道瓊臺灣優質高息30ETF基金   
   
0.97%   
   
00915   
   
凱基台灣優選高股息30   ETF基金   
   
1.22%   
   
00900   
   
富邦特選台灣高股息30ETF基金   
   
1.37%   
   
00913   
   
兆豐特選台灣晶圓製造ETF基金   
   
1.39%   
   
00733   
   
富邦臺灣中小A級動能50ETF基金   
   
2.09%   
   
0057   
   
富邦台灣摩根指數股票型基金   
   
2.18%   


2023年度 台灣債券型ETF總費用率

平均費用率為0.43%

台灣的債券型ETF費用並不高昂,畢竟債券ETF的持股交易頻繁度不高,所以可以有效壓低成本。


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