VT ETF是什麼? 一檔投資全世界的ETF怎麼買? 績效好嗎? 值得投資嗎? 與同類型ACWI、SPGM比較

5月 01, 2024

既然有投資台灣前50大的公司的ETF，有沒有投資全球大型企業公司的ETF呢?

有的! 

如果想要投資全球，你可以選擇代號為 VT 的 ETF。買這檔基本上你叫得出名字的大型企業都在裡面哦!


ETF介紹 : VT  Vanguard全世界股票 ETF

  • 股票代號 : VT
  • 交易地點 : 美國交易所
  • ETF 全名 : Vanguard全世界股票 ETF
  • 追蹤指數 : 富時全球股市指數 FTSE Global All Cap Index
  • 成立日期 : 2008 年 06 月 24 日
  • 發行公司 : 先鋒領航 Vanguard (全球最大ETF發行商)
  • 最新年度總費用 : 0.07 %


VT ETF 是一檔投資全球上市企業的 ETF，總持股數超過9千家，投資全球顧名思義是投資包含美國、歐洲等已開發和新興市場，主要以企業的市值作為成分股的占比，也就是最簡單的市值加權。

VT ETF 是配息，每季季配，大約年化殖利率為2%。

雖然投資超過9千檔標的，但VT ETF的內含費用非常低，每年僅0.07%，超級低的啦!

台灣的0050只投資50檔就每年收0.4%左右的費用，你看看VT多便宜，這也是為什麼許多投資人選他的原因。


VT  ETF 成分股/產業/前十大持股

VT 追蹤指數與編制方式

VT  ETF 追蹤「FTSE Global All Cap Index指數」，指數包含了美國、美國以外的已開發市場、新興市場，讓你用一檔ETF就能投資全世界。

FTSE Global All Cap Index指數為「市值加權指數（market-capitalisation weighted index）」，涵蓋全球市場大、中、小型股之報酬表現。

想要了解詳細的編制採樣方式，可以參考富時官網說明 。


VT 產業/國價配置占比

 VT 是一檔投資全球的ETF，其中前10大國家的占比就超過85%的比例，尤其美國佔了約61%，台灣也包含在內，排名在第11名。

前五名國家分別為，美國、日本、英國、中國、加拿大。

若以區域來分:

  • 北美 63.8%
  • 歐洲 15.7%
  • 亞太 10.4%
  • 新興市場 9.9%


VT ETF 前十大國家


VT 前十大持股

成分股包含微軟、蘋果、輝達、亞馬遜、META、輝達、GOOGLE、Lily、波克夏、JPMorgan…等，特色是在數10個不同國家擁有數千隻個股，因此具有分散投資的效果，

沒有任何一檔股票在總投資組合中佔有相當大的比例，但因為美國是世界強權，固然多數前面持股是美國知名企業。

當然像是台灣的台積電、聯發科也是成分股之一哦。

VT ETF 前十大持股


VT 配息頻率/過去紀錄

VT 一年配息 4 次，為『季』配，除息月份是每年3、6、9、12月，年化殖利率超過2%。

因為 VT 本身的報酬並非靠配息，而是靠資本利得(價差)，所以自然配息多寡不是重點。


VT ETF 的優點

  • 內扣費用極低
  • 追蹤指數的誤差非常小，報酬非常貼近指數
  • 想參與全世界成長的投資最佳選擇
  • 全球股市超過40年的年化報酬約8%


VT ETF 的缺點

  • 因為全世界都涵蓋，所以無法排出你不喜歡的國家
  • 每季配發股息，沒有做到累積型，還需要自己手動再把股息投入


VT 值得投資嗎? 與同類型ACWI 、SPGM 比較

市面上有3檔較為知名的ETF投資全世界，包含

  • Vanguard 發行的 VT ETF
  • iShares 發行的 ACWI ETF
  • SPDR 發行的 SPGM ETF

以下是三檔的基本資料:

VT、ACWI、SPGM全球股市ETF 基本比較

3檔ETF都有超過10年的歷史資料，追蹤的指數也都不一樣，其中，ACWI的費用率最高，比其他兩檔的費用，有一段明顯的差距。

另外，目前資產規模最大的是VT，畢竟在指數投資圈中，大家都用VT 投資。

有趣的是，VT的持股超過9千多檔，而ACWI與SPGM的持股數量僅2千多檔，原因是，複製指數的方式不同，以及指數本身的成分股也有差異。


以下針對3檔ETF簡單做個持股分析比較。

VT、ACWI、SPGM全球股市ETF 成分股比較

VT 與 SPGM 的產業百分比較接近，與ACWI的成分就明顯有區別。

但成分接近就代表兩者的報酬接近嗎?

我們從下圖發現今年年初至今，VT與ACWI的績效接近，尤其ACWI更優一些，可能是ACWI只投資中大型國家，少了小型股的拖油瓶，所以今年創造出不錯的報酬。

另外，SPGM的 3、5、10年年化報酬都贏過VT與ACWI，畢竟追蹤不同的指數，加上費用、追蹤誤差與成分股比例都會讓報酬受到影響，但實際的差異性沒有到非常大。

你可以透過這個連結進行這三檔ETF的回測，選擇自己適合的ETF，我自己本身還是選擇低成本的 VT ETF。

VT、ACWI、SPGM全球股市ETF 績效比較


誰適合投資VT ETF?

想投資全球股票的人，對單一區域國家沒想法、沒芥蒂的人，只要你相信，這個世界明天會更好，全球股市就會不斷創新高，只是早晚的事。

VT是低費用率的選擇，可以用較低費用率投資全世界，不過什麼都買也意味著如果有你不喜歡、不認同的企業或區域國家，也很可能會被涵蓋在內。

VT的投資適合最無腦的投資人，你如果想要輕輕鬆鬆賺取年化7~8%的長期報酬率，基本上全部梭哈在VT可以幫助你實現這個目標。


VT 怎麼投資?

目前購買VT ETF有2個管道，分別是國內券商與海外券商，差異比較如下：

  1. 國內券商複委託
  2. 海外券商

以公開歷史報酬率來看，VT ETF是適合長期投資的標的之一，目前也占據熱門存股標的排行榜，40年下來年化報酬有7.8%！

如果你總是投資不順，找不到適合的標的，可以考慮用VT ETF進行累積財富的敲門磚。



常見問題 FAQ

1. VT ETF是什麼時候成立的？

2008年06月24日。


2.  VT ETF追蹤哪個指數？

追蹤富時全球股市指數 FTSE Global All Cap Index。


3. VT ETF的配息頻率是多少？

VT ETF一年配息4次，為季配。


4.  VT ETF的最新年度總費用是多少？

最新年度總費用是0.07%。


5. VT ETF的投資策略是什麼？

VT ETF是一檔投資全球上市企業的ETF，總持股數超過9千家，投資包含美國、歐洲等已開發和新興市場，主要以企業的市值作為成分股全球的占比，也就是市值加權。