國際股市 vs. 美國股市:未來投資的最佳選擇是? 揭示國際股市的增長潛力





作為一位投資者,您可能聽過這句古老的名言:“別把所有雞蛋都放在同一個籃子裡。”

這個經典建議同樣適用於投資領域,因為分散投資在減少風險和最大化回報方面扮演了極為重要的角色。

然而,很多投資者常只關注美國股市,而忽視了國際股市的潛在機會。然而,事實是,自從2010年以來,國際股市的表現一直遠遠不及美國股市。

在這篇文章中,我們將討論為何將國際股市納入您的核心投資組合是不可或缺的,以及為什麼在當前時刻,您不應忽略這一點。

為什麼國際股市的配置也很重要?


以下是為什麼你不能忽視國際股市的原因,我們用更輕鬆的方式來聊一下:

1. 分散你的蛋籃: 

投資就像煮蛋一樣,不能把所有的蛋都放在同一個籃子裡。

想像一下,你有一籃蛋,如果這籃子摔了,所有的蛋都打碎了。但如果你有兩籃蛋,一籃在美國,一籃在其他地方,即使一籃出了問題,你還有另一籃是安全的。

這就是分散投資的概念,它可以減少你只受美國股市波動影響的風險。

2. 尋找增長機會: 

國際股市是一個充滿機會的地方,就像一個充滿了寶藏的寶藏島。

在這些市場上,有許多公司在快速成長,這在美國市場難以找到。這些市場還在不斷發展,這意味著還有很多增長潛力等待著你發掘。

3. 發現超值寶藏: 

有時候,一些國際股市,尤其是新興市場,被低估了,就像你在街頭市集上找到了一個超值的寶藏。

這些股票的價格可能比美國相同行業的股票便宜,這意味著你可以用更少的錢買入它們,當它們的價值被市場認可時,你可以獲得更高的回報。

4. 多元化你的財富: 

國際股市也可以幫助你多元化你的投資,就像你的食物多元化一樣。如果你只吃一種食物,當那種食物不再可用時,你將面臨問題。

同樣,如果你只投資於美元,當美元波動時,你的投資也會受到波及。通過投資於國際股市,你可以多元化你的財富,讓你的投資組合更強大。

總之,不要將所有的注意力都放在美國市場上。全球有許多機會等著你,為什麼要將一半的世界關在門外呢?

股市近50年的表現 : 十年河東 十年河西

很長一段時間以來,美國股市一直在全球股市中獨領風騷,但這個情況可能不會永遠持續下去。有很多專家預測,股市的榜首地位將會有變,國際股市有望在相當長的一段時間內表現得更好。

我們可以看看過去的歷史數據,雖然我們只能追溯到1973年以來的國際股市表現,但值得注意的是,有時候美國股市表現出色,有時候國際股市表現更佳。


看這張圖表,紅色代表國際股市表現優於美國股市,而黃色代表美國股市表現優於國際股市。

可以看到,這種情況來回變化,沒有一方持續稱霸。在均值回歸之前,一方可能贏得連續多年,而另一方可能表現平平。近年來,美國股市幾乎是贏家,這使得許多人誤以為只有投資美國股市才能獲得最高回報。

然而,要知道的是,儘管美國市場有巨大的成長潛力,但國際股市更具平衡性。這為那些希望實現多元化投資並受益於國際股市潛力的投資者提供了獨特的機會。

根據BlackRock貝萊德的數據統計,過去的50年中,當美國股市的10年年化報酬率低於4%時,國際股市的表現勝過美國股市的機率達到100%,而且平均年化報酬率比美國股市高出2.4%。當美國股市的10年年化報酬率低於6%時,國際股市的表現勝過美國股市的機率達到96%,平均年化報酬率也高出2.3%。



如果從所有統計數據點觀察,同樣持有10年的時間,美國股市報酬表現勝過國際股市的機率是59%,總結來說,雖然美國股市在大多數情況下表現優越,但當美國股市表現不佳時,國際股市可以成為彌補損失的良好選擇,使您的投資回報更加平穩,風險也更加可控。


投資人應該採取什麼行動?


作為一名台灣的投資者,我們不得不關注國際股市。雖然過去一年國際股市表現不錯,但我們不應該過於依賴過去的成績,而是要謹慎考慮如何在投資組合中合理配置國際股市。

你可以考慮將你的投資分為三個部分:美國股市、國際股市和台灣股市。

一個合理的配置可以是50%投資在美國股市,25%在國際股市,還有25%在台灣股市。這樣的配置有助於減少過度依賴本地市場,但又保持了一定的親近感,這對我們來說是合理的。

但更靈活的方式是設定一個可調整的比例範圍。舉例來說,如果國際股市表現出色,你可以將國際股市的比例放寬至35%,同時降低其他兩個地區的比例。這樣的策略有助於捕捉市場的動能,因為金融市場通常會保持一段時間的趨勢。

在選擇投資工具時,你可以考慮使用追蹤國際股市指數的ETF,例如VEA、VXUS、IEFA、SCHF等,或者你也可以選擇台灣發行的ETF,例如00709、00660。不管你選擇什麼,都應該關注內含成本和追蹤指數誤差這些因素。

最重要的是,不要基於過去的表現來做投資決策。

過去的表現不一定代表未來的表現,這點非常重要。相反,我們應該根據自己的投資目標和風險承受能力,創建一個多元化的投資組合。

總之,雖然市場總是伴隨著風險,但國際股市可以為我們提供多樣化的機會。雖然預測市場表現是困難的,但估值仍然是一個重要的因素。

目前,國際股市的估值相對較吸引人,因此我們應該考慮在我們的投資組合中為之留一席之地,同時堅守資產配置策略,定期重新平衡,並保持一致的投資方法。



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本篇文章完整版刊登於商周財富網 : https://pse.is/56eq45


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