讀書心得 -《穩穩賺ETF,10年投資配置布局》,投資不虧損原來這麼簡單




出版社: 方言文化

作者: 姜桓國

作者在滿三十八歲進公司第十二年時遞出辭呈,離開被稱為「神之職場」的大韓貿易投資振興社(KOTRA)。現為全職投資人,亦是擁有十萬訂戶的Youtube頻道「學了再投資,你可以的!」的Youtuber,也是投資相關書籍的暢銷作家,線上/實體投資講座的講師,過著「做想做的事同時又賺錢」的夢幻人生。

畢業於德國漢堡大學,並取得CFA(特許金融分析師) 、CAIA(特許另類投資分析師)證照,除了本書之外,著作等身有《量化投資,你也可以》《投資虛擬貨幣的魔法公式》《量化投資,做就對了!》《雙動能投資策略》。


心得分享

由韓國量化投資界No.1作家姜桓國所著的《穩穩賺ETF,10年投資配置布局》是一本全面的ETF投資指南,涵蓋了ETF投資的各個方面,包括資產配置、投資策略、風險管理等。

作者在書中深入淺出地講解了ETF投資的基礎知識,並提供了大量的實用建議。


資產配置:穩健收益的基礎

資產配置是投資組合管理的重要基礎。

作者建議將投資組合分為股票、債券、房地產等不同資產,以降低風險。股票具有較高的收益潛力,但也伴隨較高的風險;債券具有較低的收益潛力,但風險也較低;房地產具有較高的收益潛力,但也伴隨較高的流動性風險。


投資策略:收益的關鍵

作者介紹了23種ETF投資策略,讀者可以根據自己的投資目標和風險承受能力,選擇合適的策略。

這些策略包括,

A.固定資產配置策略:

將投資組合分為股票、債券、房地產等不同資產,並根據投資目標和風險承受能力進行調整。

B.動態資產配置策略:

根據市場狀況調整投資組合中的資產配置比例。

C.因子投資策略:

利用因子收益來提高投資組合的收益。

D.套利策略:

利用市場價格的差異來獲取收益,某種程度會利用股價動能的表現去汰換持股的配置。


風險管理:投資成功的關鍵

作者建議讀者在投資時要控制風險,並進行定期檢視投資組合。雖然投資報酬上檔是無限大,但很少人有機會或有耐心獲得非常驚人的報酬,但卻很多人會面臨20、30甚至50%的負報酬,因為投資行為的偏誤,導致許多人不願面對虧損的投資。

當你面臨這麼大幅的虧損時,往往需要更長久的耐心與投資報酬率才能扳回原點,所以作者在書中的策略介紹時,非常注重最大跌幅MDD的數字。

風險管理包括以下幾個方面:

1. 設定合理的投資目標和風險承受能力。

2. 選擇適合自己的投資策略。

3. 進行定期檢視投資組合,調整投資策略。


心得總結

我認為《穩穩賺ETF,10年投資配置布局》是一本非常值得一讀的ETF投資指南。

內容全面,文字簡單易懂,可以幫助讀者建立一個穩健的投資組合,裡面不乏介紹知名的投資組合配置與配置的緣由,作者也無私地分享自己研發的投資策略,從回測數據看出蠻不錯的成果,值得一試。

此外,市面上的ETF提倡者都是擁護極端地被動式投資,就是純粹買進並持有策略,實際上,作者認為可以做到動態的資產配置調整,但並不是去預測市場,而是基於一些因子理論基礎與股價動能的跡象去製作動態配置策略,這是我對於這本書最大的收穫。

常常有書的書名與內容非常不相符,書名寫得非常誇張,但這本書我覺得非常中肯,透過ETF的組合配置確實可以打造穩穩賺的基礎,只要你相信這個信仰,我相信你離財富自由之路不遠了。