從零開始學投資:5本適合投資新手的書籍推薦

圖片來源: Pixabay


學習投資的管道非常多,從部落格、FB、IG、Line、Youtube 甚至到電視頻道都有人在介紹如何投資,該買什麼標的,但多數的介紹都僅存留在介紹標的與這個時間點適合投資什麼,從沒有人告訴你怎麼做投資,投資的心法是什麼。

學習投資概念可能會讓人感到複雜與挑戰型,在網路上搜索的投資觀念通常也是片段學習,並非系統化說明,通常僅會解決你當下的一個疑問,但無法前因後果的貫通學習。

更好的切入點就是挑選專家深思熟慮地按順序介紹和解釋金融概念或投資主題的書。這些資源可以幫助你意識到投資不是令人生畏或複雜的。

以下是我整理適合投資初學者的最佳投資書籍,入門的好選擇,只要你願意花時間閱讀,基本上很多網路上似是而非的資訊或電視上名人的話術你都可以直接過濾。


1.《智慧型股票投資人

智慧型股票投資人》是由投資大師班傑明.葛拉漢(Benjamin Graham)所著,是一本被譽為投資界聖經的經典著作。這本書提供了一系列有關投資哲學和分析技術的指導,並對投資者的思維方式提出了挑戰性的問題,修訂版包括來自《華爾街日報》個人理財專欄作家傑森·茨威格的評論,對內容進行了現代化。再加上每章的解說,非常容易閱讀但也非常豐厚的內容,這本書足足有500多頁。

以下是這本書的重點和心得:

  • 投資哲學:葛拉漢認為,投資者應該專注於價值投資,尋找被低估的股票,以實現長期收益。他建議投資者採取安全邊際原則,即價值投資者應該確保他們購買的股票足夠便宜,以減少風險和提高報酬。
  • 投資技術:本書提供了一些有關如何分析股票和債券的分析方式,包括如何計算企業價值和股票價值。葛拉漢還提供了關於如何進行資產配置和風險管理的建議。
  • 投資思維:本書強調了投資者應該擁有冷靜、理性和長期的投資觀點。葛拉漢認為,投資者應該學會控制自己的情感,避免盲目跟隨市場熱潮和投資者的行為。他還提供了關於如何進行投資決策的建議。
  • 市場歷史和回顧:本書探討了過去市場的歷史和趨勢,並提供了關於如何看待市場波動和經濟循環的洞見。葛拉漢認為,投資者應該注意長期趨勢,並將重點放在風險管理和報酬增長上。

2.《漫步華爾街

漫步華爾街》是由擁有華爾街專業投資人、經濟學者、個人投資者三重身分的伯頓·墨基爾(Burton Malkiel)所著,是一本關於投資的經典著作之一。本書的主旨是,市場是有效的,因此長期來看,無論是股票、債券或其他資產,短期內的漲跌趨勢對長期的投資收益影響甚微,而投資者應該專注於長期投資、分散風險,選擇低成本的投資方式。


以下是本書的重點:

  • 市場有效性:本書強調了市場有效性的概念,即市場中的所有資訊都反映在股價中。這意味著,投資者很難預測股票的短期漲跌,因為市場已經反應了所有已知訊息。
  • 分散風險:投資者應該將資產分散到不同的行業和地區,以減少風險。這樣做可以幫助投資者降低某些個股或行業的風險,從而維持長期的投資收益。
  • 選擇低成本的投資方式:低成本的投資方式是最好的,例如指數基金和交易所交易基金(ETF)。這些基金通常具有較低的管理費用和交易成本,可以幫助投資者獲得更高的報酬。
  • 長期投資:長期投資是最好的投資方式。經常的交易和市場的短期波動可能會影響投資者的收益。因此,投資者應該專注於長期投資,以實現長期的穩定收益。

這本書是非常重要的書籍,它提出了關於投資的基本原則,強調了市場有效性、分散風險、選擇低成本的投資方式和長期投資等概念。它向投資者提供了一種理性、科學的方法來看待投資,而不是被短期的波動。


3.《投資最重要的事

投資最重要的事》是由投資大師霍華德·馬克斯(Howard Marks)所寫,是一本值得推薦給投資新手和有經驗的投資者閱讀的書籍。

這本書的主旨是,對於投資者來說,最重要的事情是什麼。作者認為,成功的投資者需要具備的不是複雜的技術或策略,而是一些基本但非常重要的思維方式和投資哲學。

在這本書中,作者提出了一些投資的重要概念,如風險、逆向思維、週期性和市場心理等。以下是本書的幾個重點:

  • 風險管理是投資成功的關鍵。投資者需要理解風險的本質,並學會控制風險,作者提出了一些關於風險管理的思想和方法。
  • 逆向思維是一種非常重要的思維方式。投資者需要學會從反面思考,即考慮一個決策的負面影響,這種思考方式可以幫助投資者避免犯錯誤,減少損失。
  • 投資是有週期性的。市場上總是有高潮和低谷,投資者需要學會如何在週期的不同階段進行投資,作者提供了一些關於各種市場週期的見解和策略。
  • 市場心理對投資非常重要。投資者需要學會理解市場心理,如人性的弱點和投資者的情緒。

總體來說,《投資最重要的事》是一本非常實用的書籍,其中的觀點和建議都非常有價值。這本書對投資者有很大的啟發作用,我們認知的投資市場真是眼前見到的如此嗎? 這本書可以幫助投資者更好地理解投資和市場,從而做出更明智的投資決策。


4.《約翰柏格投資常識

約翰柏格投資常識》是由美國金融業巨頭和投資界傳奇人物約翰·柏格(John Bogle)所著的書籍,他是創立美國最大的指數基金公司Vanguard的創始人,被譽為現代指數基金之父。這本書主要介紹了柏格在長達五十年的職業生涯中,對投資的見解和智慧,讓讀者更了解投資的基本原則。

以下是本書的重點和心得:

  • 費用是投資的殺手:柏格認為,過高的投資費用會大幅降低投資報酬。他強調,要想在長期投資中獲得良好的報酬,投資者必須尋找低成本的投資產品,例如指數基金。
  • 長期投資才是成功之道:柏格強調長期投資的重要性,他認為過度交易和頻繁調整投資組合是一種錯誤的做法。他建議投資者要持有投資組合並耐心等待市場的報酬。
  • 資產配置是關鍵:柏格認為,資產配置比股票或債券的選擇更重要。他建議投資者在不同的資產類別之間分配投資,以實現風險分散和長期報酬的平衡。
  • 指數基金是理想的投資產品:柏格是指數基金的倡導者,他認為指數基金可以幫助投資者簡化投資過程,減少交易成本,並在長期投資中實現穩健的報酬。

總之,《約翰柏格投資常識》強調了投資中的一些基本原則和技術,例如低成本投資、長期投資、資產配置和指數基金等。這些原則不僅適用於新手投資者,也適用於有經驗的投資者。


5.《彼得林區:征服股海

彼得林區:征服股海》是由彼得·林區(Peter Lynch)撰寫的投資書籍之一,他是美國傳奇的基金經理和投資家。這本書主要著眼於個人投資者如何選擇和分析股票,並從中獲得超額報酬。

以下是這本書的重點和心得:

  • 投資者應該關注自己熟悉的公司和行業。他認為,對於普通投資者來說,了解自己所投資的公司和產業是最為重要的。只有在深入了解公司業務模式、市場地位和財務情況之後,才能做出明智的投資決策。
  • 投資者應該關注長期趨勢。他認為,只有關注長期趨勢,才能找到真正的“成長股”,也才能獲得長期的投資報酬,長期趨勢包括人口增長、科技發展、環境變化等,投資者應該關注這些趨勢,並尋找與之相關的投資機會。
  • 投資者應該關注公司的財務情況。他強調,投資者應該仔細分析公司的財務數據,特別是公司的收入、利潤、現金流和負債情況。只有理解這些數據,才能做出明智的投資決策。
  • 投資者應該避免過度交易。他認為,過度交易是一種很容易犯的錯誤。投資者應該有耐心,不要對每一個小波動做出反應,而是應該長期持有股票。

這是一本非常適合那些想要了解如何挑選和分析股票的投資者。這本書不僅介紹了他的投資策略和成功經驗,還談到了他對股市和投資行業的看法,包括對市場趨勢的預測、對金融產品的評價、以及對投資者應該如何管理風險的建議。


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