【投資心得】2022 我的投資配置

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 每一年的年底,回顧一下目前手邊的投資狀況。

今年應該是從2013年開始投資後,交易最少的一年,白天工作的忙碌,幾乎都很少看台股盤中狀況,而且也因為過去經歷的洗禮,所以在交易的決策上,我會做比較長時間的判斷與決策。

目前的持股部位中,主動投資與被動投資占比大約為 40% 與  60%,相比去年接近 20% 與 80%,主要是主動投資的部位今年漲幅確實明顯許多,尤其在美股的投資部位。


40% 主動投資的目前配置 (2021/12/25)

1.美股: 持有約13檔個股。

今年的持股部位中,主要是持有最大比例的 NVDA 漲幅驚人,所以在整體的投資狀況來說,下半年有明顯的與比較基準 (S&P 500) 拉開差距,今年算是豐收的表現。目前持股並非從年初持有到現在,期間有汰換。

其中,你可以發現,並非每檔投資部位都有很好的報酬率,也是會有看錯的時候,這就是主動投資可能會面臨的問題,該買該賣,都需要謹慎判斷。(下面持股僅提供參考,不涉及任何股票推薦,純粹記錄個人交易狀況,若您不小心衝動上車,盈虧自負)

2.台股: 我的台股部位相對單純,目前僅持有4檔股票。

現在主要的投資標的為0050 ETF,定期定額扣款,若扣除掉每月的定期定額交易紀錄,今年在執行台股交易的次數,應該是10根手指頭以下。

過去我會看很多資料,每天盤後會看市場的買賣動向或是新聞報導,但從去年開始我就已經暫停這樣的動作,也幾乎沒有在社群媒體看台股的討論資訊,因為看了並沒有比較好。反而減少很多雜訊,多出很多時間,大漲大跌也不會隨意衝動,因為我盡量讓投資行為掌握在自己手中,不因他人觀點而左右。

許多分析的資訊我會參考專業機構的分析報告,也因為報告都整理的完整與分析明確,可以讓我省去許多時間,剩下的就是讓市場去自然發揮。


60% 被動投資的目前配置 (2021/12/25)

1.主要使用阿爾發機器人理財。

做全球的ETF資產配置與自動監控管理,省事省時的做到全被動式的操作。阿爾發幫投資人做財務規劃,建議Vanguard ETF的全球配置投資組合,並透過國內複委託管道,加上追蹤績效與再平衡管理,基本上該做的都做到了。

被動投資的好處就是完全不用管市場高低點,不斷地矇著眼睛丟入閒置資金就對了。

被動投資的報酬比較可以掌握,長期下來平均報酬率約6~10%左右,所以這絕對是最容易上手的投資方法。



阿爾發機器人理財: 連結

圖文介紹:【投資心得】機器人理財表現好嗎?

2.少部分使用永豐金證券的豐存股,定期定額SPY,之前是用定期定股,但因為法規的開放,所以目前也可以定期定額。

這部分純粹是個人投資偏好,單純相信巴菲特的觀點,永遠不要跟美國對賭,所以也是矇著眼睛不斷丟入。


其他投資部位

主要就是比特幣。

加入加密貨幣投資起步比較晚,但也因為想要瞭解這個圈子的遊戲規則,所以開始配置一些些比例,目前投資比特幣的策略偏向長期定期定額,這個方式對於比特幣適合嗎,我也不清楚,畢竟加密貨幣是波動非常劇烈的投資工具,但有趣的是,加密貨幣的市場波動,有助於訓練投資人面對市場的抗壓力。

預計今年會開始投資乙太幣,因為它在實際的應用層面上已經受到許多關注與真實兌現。


提供幾個投資上的心得跟你分享

  • 避免碰觸槓桿商品
  • 不要看新聞買股票
  • 減少看盤的時間,你的投資會更好
  • 市場是由人組成,不要埋沒在冷冰冰的財報經濟數據
  • 主動選股的話,不要跟你的個股談戀愛
  • 市場無法預測,不要為上漲與下跌找理由
  • 被動投資是最簡單最正確的長期投資方法
  • 低成本ETF、全球配置、紀律投資,絕對是投資3大原則

『勇猛、大膽和堅定的決心能夠抵得上武器的精良。』--Leonardo da Vinci (李奧納多·達文西,義大利博學者)

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